出借或出售自己的銀行卡給朋友被刑事拘留廣州掩飾、隱瞞犯罪 

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隨著社會的發(fā)展，科技的進(jìn)步，銀行卡的使用范圍日益廣泛，銀行卡業(yè)務(wù)也早已突破時間和空間的限制，而通過銀行卡交易實(shí)施或構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)犯罪也日益增多，尤其近年來，關(guān)于出借、出售、非法持有他人銀行卡類的犯罪也愈發(fā)增多，那么，將自己的銀行卡出借或出售給所謂的“朋友”或其他人，究竟會面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)呢？

出售或出借自己的銀行卡，可能會被銀行“通告”

按照《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定“銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布”。

所以，作為銀行卡的申領(lǐng)人，如果將自己的銀行卡隨便脫離自己的“掌控”，轉(zhuǎn)借或出售給他人，可能會突然收到銀行的短信“通告”，停止名下的某某銀行卡非柜面的所有支付業(yè)務(wù)等，或者要求配合公安調(diào)查等，進(jìn)而給自己造成不必要的“麻煩”，這類案件近年來也是頻發(fā)，很多當(dāng)事人不勝其煩。

出借或出售或出租自己的銀行卡，可能會被追究共同犯罪刑事責(zé)任

出借或出售、出租自己的銀行卡給他人或朋友，如果他人利用該銀行卡從事刑事詐騙或其他違法犯罪行為，銀行卡信息的登記人即所有人可能會作為共犯被追究刑事責(zé)任。

比如，廣東茂名的李某某因?qū)⒆约旱你y行卡借給他人進(jìn)行過賬，被司法機(jī)關(guān)以“明知李某志實(shí)施詐騙行為而出借銀行卡過賬”為由，追究詐騙罪共犯刑事責(zé)任，此類案件不勝枚舉。

出借或出售自己的銀行卡，其行為可能單獨(dú)構(gòu)成犯罪并被追究刑事責(zé)任

銀行卡出借或出售給“朋友”或其他人后，他人利用該銀行卡從事哪些行為，自己是無法控制的，甚至有時候自己也不清楚具體怎么回事，就被公安給抓了，并被追究刑事責(zé)任。

比如：河南駐馬店的劉某某以800元的價(jià)格將自己的兩張銀行卡出售給李某，被司法機(jī)關(guān)以“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助”為由，追究幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪刑事責(zé)任，而且近年來，類似行為最終被追究幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的案例也是非常之多。

比如：江蘇高郵的呂某強(qiáng)因?qū)⒆约旱你y行卡借給他人使用，并從中抽取費(fèi)用，被司法機(jī)關(guān)以“明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重”為由，追究掩飾、隱瞞犯罪所得罪刑事責(zé)任。

出借或出售自己的銀行卡，可能會被第三方追究還款或賠償?shù)拿袷仑?zé)任

銀行卡出借他人后，一般都是用來收取錢款，而在受害人找不到加害人的情況下，作為收款一方，銀行卡的信息登記人可能會被受害人追究民事賠償或還款責(zé)任，從而陷入司法訟累。

銀行卡作為個人合法申領(lǐng)的 “個人財(cái)產(chǎn)”，某種程度講具有“人身屬性”，作為申領(lǐng)登記人如果“任性處置”，其可能的后果與法律風(fēng)險(xiǎn)都是一個普通人的“不能承受之重”，故行為有度，自由無價(jià)，凡事三思而后行。

13570980701-刑事辯護(hù)律師團(tuán)隊(duì) 本律師團(tuán)隊(duì)律師任職于北京市盈科（廣州）律師事務(wù)所，十年以上刑事辯護(hù)經(jīng)驗(yàn)，提供各類刑事案例及刑事法律問題咨詢，處理過大量疑難案件，擅長辦理取保候?qū)彙⒉慌鷾?zhǔn)逮捕、不起訴、緩刑、罪輕辯護(hù)、無罪辯護(hù)、上訴改判、減刑等刑事法律事務(wù)。
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